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ひっそり暮らし

一人暮らし会社員。年100万円貯蓄&家計術・分譲マンション住まいを綴るライフブログ。

リスク資産を取り入れるタイミング

【お知らせ】
書籍・ひっそり暮らし 2月20日発売

資産のリスク、無リスク

預貯金(無リスク資産)が一定の金額を超えたので、投資信託(リスク資産)を開始しました。生活防備金の準備が一般的な目安とされますが、私はもう一つ上のハードルを設定していました。

それは住宅ローンの残額。「借入残高を一括で繰り上げ返済できるだけの現金が貯まるまで」は、リスクを取らないというルールを決めていました。

先日それを無事達成したので、7月からつみたてNISAを買い付けています*^ ^*

つみたてNISA

7月、8月、9月と5万円ずつ。「1年で40万円」という非課税枠なので、今年は2021年下半期だけで30万円積立てできるように設定しました。

楽天証券のつみたてNISA、運用3ヶ月目

まだ3ヶ月ですが、ありがたいことに今は+2.5%で推移しています。

3ヶ月目のつみたてNISAの損益はプラス3753円

私の預金金利は0.1%なので、600万円預けて半年間でやっと3000円弱の利息。投資信託は元金15万円であっさりそれを超えていくので、始めたばかりですが投資の凄さと怖さを実感しています...*^ ^*

今後の家計簿の記録には、このつみたてNISAの損益も載せる予定です。いつかドカンと下がる日も来ると思いますが、65歳まで気長に運用していきます♩

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